金融信创AI落地这件事,WPS 365 做到了
让懂金融的“企业大脑”落地。
出品丨自主可控新鲜事
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2024年,金融行业的国产替代和创新应用,是市场的大热点。
01 “AI+协作”是关键
金融是国民经济的血液,自主创新是金融安全和长远发展的基石。
近年来,随着国家政策的大力支持,金融信创已成为金融行业数字化转型的关键一环。据监管机构最新要求指出,截止2027年金融机构所有系统需实现信创化,2028年实现包括核心系统在内的全系统单轨运行,且不能保留原来的技术栈。意味着目前金融信创已驶入存量机构全面推广的深水区。在基础设施基本完成替换后,出于监管验收要求以及金融数字化转型需求,金融业务系统信创改造需求和采购重点也将发生变化,由基础软硬件转移至以办公系统为代表的应用软件,占比约达62.7%。
“信创对金融机构来说是一次发展契机,利用这一契机,金融机构的数字化转型将实现从底层架构、管理系统、业务系统到核心系统的全面重构。从端到端的文档中台替换到综合办公系统改造,再到AI驱动下的一站式协同办公平台升级,对金融机构来说,数字办公也是一个持续深化、全面重构的过程。而在AI浪潮来袭的今天,如何持续创新探索AI办公应用的可能,以及怎样把对AI的深刻理解,转化成金融行业客户需要的效能、应用,并助力其实现办公系统的升级替代是金山办公需要持续思考并发力的重点。作为一家成立36年的公司,金山办公经历了从最早期PC时代,到互联网、云计算再到现在的AI浪潮,也同时见证了办公赛道从有纸化办公、无纸化办公、数字化办公再到AI智能化办公的新阶段。2024年,我们的选择是做好‘AI’和‘协作’两件事,不断‘打磨好产品’。这也是金融行业信创第一步落地的关键。”金山办公助理总裁黄志军如是说。
2024年4月,全新发布的WPS 365便是金山办公聚焦“AI”与“协作”最好的说明。一方面,WPS 365打通了文档、AI、协作三大能力,真正做到了一款产品全面覆盖一个组织日常办公的需求,实现了从文档处理套件到一站式AI办公平台的升级。另一方面,在文档和协作方面,WPS AI企业版对其进行智能化升级,为用户提供诸如扩写、缩写、总结、生成公式等功能。综合来看,这可以完美匹配金融行业客户“既要又要”的庞杂诉求,为其提供了AI时代信创办公的落地选择。
02 为组织级用户构建“企业大脑”
如今,⾦融机构的科技⼯作进⼊了数字化转型+信创化升级的“双轨制”。业界普遍认为,AIGC赋能的数字化办公转型是⾦融机构数字化转型战略最基础性、普惠性的⽅向。在这样的认知下,金山办公对应给出了新打法:基于WPS 365,通过“企业大脑”的模式,让AI深度赋能金融数字化转型,满足金融行业客户不同的转型需求。
如何理解“企业大脑”概念?即通过WPS AI企业版:AI Hub(智能基座)、AI Docs(智能文档库)、Copilot Pro(企业智慧助理)三大功能,为企业提供一个强大的智能化管理决策平台,帮助其解决AI建设过程中的模型应用、知识应用和数据应用问题,进而推动数字化转型,实现个性化、定制化、精细化的生产和服务。
谈及研发上述三个功能的原因,金山办公副总裁王冬分享了一个关于企业级AI办公的公式:WPS AI企业版+企业API+企业数据=企业大脑。他解释称,“企业大脑的核心在于‘数据’,企业内部积累了大量的业务数据、文档、邮件、聊天记录等,共同构成了企业的知识资产,怎样实现从数据创作,到使用、存储、归档、调阅的闭环,并把这些数据资产转化为能力,且落地到具体的业务系统里发挥出价值,才是实现生产力作用的关键,也是WPS AI企业版帮助客户实现的一个使命。”
具体来看,AI Hub解决的是企业如何选大模型的问题。这也是目前金融行业客户最头疼的问题,因为这里涉及的企业沉没成本非常高,不光要考虑选哪家大模型,还要选对大模型的能力。在与国内上百种模型进行适配磨合过程后,金山办公将企业级用户需要调用的AI能力进行封装,并对模型进行适用性微调,将存储的数据转化为可应用的知识,实现了开箱即用,既克服了大模型选择困难症,也降低了中小企业的使用门槛。
AI Docs则将传统云文档库一键升级为智能文档库,主打“让懂企业的AI落地”,来解决各种文档场景的问题。如AI可以根据企业的私有数据做信息检索和排序、生成文档、回答问题。用AI精准识别图片、表格、公式、PDF等多种格式,简化导入的繁琐流程。针对不同身份属性,开放文档的信息阅读权限,CEO和普通员工所能查看的内容层级清晰。
Copilot Pro的原理是通过智能体来搭建企业级的应用助手,后端连接企业的数据库,前端以轻便的应用形式呈现,帮助企业使用自然语言驱动BI产品分析数据。“我们的目的,是为了让以前需要编写代码才能完成的任务,变得更为便捷。”黄志军举例,就像WPS以前常用的删除空行、格式转换等功能,原本都需要通过快捷键或编写脚本来实现。但现在用户只用告诉AI要做什么,就能轻松完成这些任务。
基于全新的WPS 365,金山办公让组织级用户的“企业大脑”具备了掌控全盘的智慧属性。
03 让懂金融的“企业大脑”落地
正如同金山办公的发展历程,国产办公赛道走过信息化、数字化的阶段,正在向智能化新时代迈进。对金融行业客户来说,最终的衡量标准是能否提供高效、安全、智能的办公解决方案,以及能否在提升金融服务效率和质量的同时实现降本增效?
行胜于言。在现实应用中,WPS 365已为银行、保险、证券三大金融业交付“企业大脑”。
首先,银行具有多网区特性,相较于协同应用已臻完善的互联网办公网区,生产、研发、测试网区在协同能力上显得相对不足。与此同时,银行对于办公系统的需求日益明确,跨端同步、功能完备、安全稳定以及融合开放等特性逐渐成为其核心诉求。
在此背景下,WPS 365面向银行业的企业大脑首先注重于提升内网办公效率,并确保项目数据的安全性、简化办公管理流程。利用WPS 365本地客户端插件技术,实现云端与本地客户端协同,提供更丰富的文档处理功能。当前,WPS 365已经实现助力招商银行内部文档使用效率的跃迁,日均文档访问量超过30万,日均新增文档超过10万份。
其次,传统保险业务流程繁琐,大量人工操作效率低下且易出错。阳光保险通过WPS 365的云文档和智能文档,实现了自动化公文格式审查和文档质量提升,极大地提升了办公效率;利用模板库和智能搜索构建企业文化知识库,实现了知识的精准推送和快速应用,并通过多模态交互方式改变了传统搜索方式。除此以外,还能通过保险产品交叉推荐分析助手等场景示例,发现潜在的市场机会和客户需求,为业务增长注入新的动力;用文生图、图生文等功能,为代理人提供快速生成客户宣发材料的工具,提高营销能力。
而证券行业自主研发能力强,WPS 365在为证券行业客户构建企业大脑的过程中,为其量身定制了开放且兼容的解决方案。在满足证券办公需求的同时,兼顾了效率、质量与成本,助力其实现降本增效的长远目标。
以东吴证券为例,其不仅借助WPS 365中员工们日常使用的WPS客户端,还通过自动化同步更新投行文档信息并触发相应流程,结合WPS的数据处理和AI能力,如智能审阅系统等,实现项目文档智能生成、项目组协作撰写、多文档数据联动,大幅节省人工时间与成本,提升业务文档撰写效率,从而有效降低投行业务风险。
从以上落地案例可以看到,WPS 365已经不单单是办公软件,而是金山办公与金融行业客户“共创”的生产力工具。
04 结语
有分析指出,金融信创的生命力正在于它不是一个封闭的产业系统,其长期趋势应是顺应我国数字经济发展浪潮,将升级替代、价值替代和行业数字化转型需求高质量结合。
如今,金山办公用基于WPS 365的“企业大脑”,给出了AI时代金融信创一步到位的落地方案。而沿着这样的思路,积累了大量技术积淀、产业认知与AI know-how的金山办公正在切入更多行业的细分领域。
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